近年來,粵港兩地經濟聯系日益緊密,金融服務需求越來越大,受巨大經濟利益刺激,粵港間的地下錢莊十分活躍。深圳警方昨日聯合中國人民銀行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局發(fā)布消息稱,4月22日,三部門聯手搗毀藏匿在深圳的26個地下錢莊非法經營窩點,刑拘38人,凍結賬戶資產過千萬元。據警方初步統(tǒng)計,26個窩點的涉案金額超過127億元。

　　地下錢莊多家族化經營

　　據記者了解,從今年4月份以來,深圳公安加強了對假幣、假發(fā)票、銀行卡、地下錢莊、非法經營證券、非法集資六類突出型經濟犯罪的打擊力度。繼4月6日成功打掉11個“信用卡套現”窩點后,4月22日下午15時,深圳公安經偵、網警、法制等多個警種聯合中國人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳分局協(xié)同作戰(zhàn)、果斷出擊,一舉摧毀了26個“地下錢莊”非法經營窩點,現場抓獲犯罪嫌疑人71人(其中刑事拘留38人,行政拘留15人),繳獲現金折合人民幣800余萬元、銀行卡629張、U盾271個、電腦17臺、POS機2臺、存折155個、賬本95本、公章120枚以及交易記錄、收繳憑證等書證2000余份,查詢凍結賬戶371個資金1000余萬元,初步統(tǒng)計涉案金額已超過127億元。

　　“這些錢莊并不成規(guī)模,作案條件也十分有限”,深圳市公安局經偵局七大隊大隊長張展寧介紹稱,“這些錢莊的營業(yè)設施非常簡陋,擺上幾張簡單的桌子、買幾臺電腦和傳真機就開始營業(yè)。”

　　據警方介紹,被搗毀的錢莊均是家族式營業(yè),每名成員分工明確,有人轉賬,有人記賬,有人提現,有人進行數目統(tǒng)計。如果一家錢莊出現資金緊缺,還會到另一家錢莊去拆借,各錢莊之間保持著緊密的聯系。

　　26個錢莊活躍港粵兩地

　　據警方介紹,此次被查獲的26個錢莊的資金,主要在粵港兩地流通,部分流向國外。“錢莊的經營范圍包括匯兌、支票提現等,每筆交易錢莊收取萬分之三的手續(xù)費,利潤可觀�！睆堈箤幗榻B稱,到地下錢莊兌換或者轉帳,可以用存在銀行的資金劃轉,可以提著一袋現金直接辦理,3分鐘就可完成一單。不僅如此,一些企業(yè)甚至可以拿著大銀行開具的轉帳支票直接兌換現金。一個錢莊在粵港兩地有辦事點,香港人要提大量現金,可以在香港的辦事點存錢,來到深圳后,再在深圳辦事點提現。同理,境內人員也可以通過這樣的方式帶大量現金出境。張展寧表示,地下錢莊之所以活躍,源于錢莊手續(xù)簡單、快捷,資金周轉快,而且能夠逃避銀行、稅務、工商等部門的監(jiān)管。錢莊只需具備幾臺電腦、電話和傳真就可快速完成境外帳戶和境外帳戶資金的劃轉。

　　深圳公安經濟偵查局副局長何昭朗說,此次行動是多部門、多警種聯合作戰(zhàn)的一次成功范例。行動中,深圳市公安局經偵、網警、法制等部門快速反應、各司其職、緊密配合,保證了抓捕、取證、審訊等各項工作的及時有效開展。此外,中國人民銀行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局共派出了18名工作人員協(xié)助開展工作；同時,國家外匯管理局深圳分局依法對“地下錢莊”非法經營單位和個人進行了行政處罰。此次聯合行動實現了追究刑事責任與行政處罰的有機結合,狠狠打擊了從事“地下錢莊”的違法犯罪分子。

　　【名詞解釋】地下錢莊

　　國務院《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》中,對“地下錢莊”概念作出了明確的規(guī)定:地下錢莊是一類以盈利為目的,未經國家有關主管部門批準,秘密從事非法金融活動和洗錢等活動的機構或組織。地下錢莊違法犯罪行為具有嚴重的社會危害性,不僅嚴重破壞國家的金融和外匯管理體制,造成國家稅收的減少和外匯的流失,而且會引發(fā)和助長貪污、走私、販毒等嚴重刑事犯罪。　(記者/楊磊)