一個(gè)女文盲，3年內(nèi)以高息引誘15人上鉤，共集資詐騙1億余元。所得錢(qián)款用于自己揮霍、賭博以及發(fā)展“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”，致使巨額資金流失無(wú)法追回。這起浙江省樂(lè)清市發(fā)生的特大集資詐騙罪，讓人們窺見(jiàn)了非法集資魅影依然揮之不去。

　　8月20日，浙江省溫州市中級(jí)法院作出一審判決:以集資詐騙罪判處鄭存芬死刑。得知判決結(jié)果后，鄭存芬癱倒在地，嚎啕大哭。

　　一腳陷入“互助門(mén)”

　　40歲的鄭存芬，目不識(shí)丁，一直處于無(wú)業(yè)狀態(tài)。2004年底，一次偶然的機(jī)會(huì)，她結(jié)識(shí)了張慈艷(另案處理)。張慈艷告訴鄭存芬，參加自己的“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”能讓她每萬(wàn)元賺到日利息50元以上。雖然知道“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”是非法金融活動(dòng)，自己的大姐也曾因入會(huì)虧空了幾十萬(wàn)元，但在高額回報(bào)的誘使下，鄭存芬還是一腳踩了進(jìn)去。

　　“我也想過(guò)會(huì)虧掉，但我想賺錢(qián)，于是決定賭一把�！睘榱藚⒓訌埓绕G這個(gè)100萬(wàn)元的“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”，沒(méi)有工作、沒(méi)有錢(qián)的鄭存芬到處高息借款，還編造了高息借款給企業(yè)、幫朋友借錢(qián)還貸等理由，并謊稱自己在某電器公司有股份，讓別人誤以為自己的生意做得很大。剛開(kāi)始，她的資金鏈還比較牢，都會(huì)按時(shí)付息，所以很多人借錢(qián)給她。于是，拿到巨款的她又陸續(xù)參加了20多個(gè)“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”。

　　但是，張慈艷所說(shuō)的能讓鄭存芬輕松賺到1億元的許諾終究還是成了泡影。鄭存芬的美夢(mèng)到了2007年遂演變成噩夢(mèng)。

　　因?yàn)榧尤攵鄠�(gè)“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”需要大量資金，沒(méi)有其他收入來(lái)源的鄭存芬沒(méi)能及時(shí)付會(huì)款，于是就以每萬(wàn)元日息60元至80元的高息向張慈艷借款押會(huì)。2007年6月，張慈艷告訴鄭存芬她還欠著利息沒(méi)還，所以不能從“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”拿到會(huì)款。資金鏈斷掉后，鄭存芬很快負(fù)債累累。

　　“當(dāng)時(shí)我腦子糊涂了，人家向我要錢(qián)，我就到處亂借錢(qián)了，能借到多少就算多少，把借到的錢(qián)拿來(lái)還逼得急的債，根本沒(méi)有考慮到自己沒(méi)有能力來(lái)還這些新債了。”2007年10月，再也騙不下去的鄭存芬開(kāi)始逃匿。

　　2008年5月25日，鄭存芬因涉嫌非法吸收公眾存款，被樂(lè)清市公安局刑事拘留，經(jīng)樂(lè)清市檢察院批準(zhǔn)，同年6月30日以集資詐騙罪被依法逮捕。

　　15人被騙上鉤

　　2006年以來(lái)，被鄭存芬集資詐騙的15人中，黃某損失最慘重，被騙4557.5萬(wàn)元。最少的也被詐騙借款25.2萬(wàn)元、詐騙會(huì)款19.585萬(wàn)元。

　　2004年下半年，鄭存芬遇到了黃某，當(dāng)?shù)弥�黃某是做電器生意的，資產(chǎn)豐厚，鄭存芬便開(kāi)始向黃某借錢(qián)。為了讓黃某相信自己有能力償還，鄭存芬便說(shuō)自己做高利貸生意，錢(qián)是借給他人作企業(yè)還貸、驗(yàn)資之用，并稱自己在上海有12個(gè)大客戶，都是房地產(chǎn)老板。

　　黃某見(jiàn)鄭存芬平時(shí)花錢(qián)挺大方，生意做得挺大的樣子，禁不住多次誘惑，便于2007年1月開(kāi)始借款給她。剛開(kāi)始，鄭存芬許諾給黃某每萬(wàn)元日息30元，后來(lái)日息甚至高達(dá)70元。為了賺高額利息，黃某不但將自己的積蓄全部搭了進(jìn)去，還向親戚借了4000多萬(wàn)元。

　　溫州市檢察院辦案檢察官介紹，本案的直接被害人雖為15人，但實(shí)際上還存在很多間接被害人，整個(gè)借貸關(guān)系呈金字塔型，鄭存芬是站在塔頂?shù)娜�，所有的錢(qián)都匯聚到她那里。案件直接涉及的15人既是被害人，也是犯罪嫌疑人。他們通過(guò)高息從他人處借錢(qián)，然后以更高的利息借給鄭存芬，賺取差額。鄭存芬無(wú)力償還借款后，很多間接被害者因此傾家蕩產(chǎn)。

　　每晚都去KTV消費(fèi)

　　鄭存芬非法集資超過(guò)1億元，除去一部分用于參加“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”的錢(qián)，剩下的巨款到底流向何方呢?

　　檢察官在被害人的證言中發(fā)現(xiàn)，幾乎所有被害人都提及鄭存芬有賭博的惡習(xí)，并且肆意揮霍金錢(qián)。根據(jù)集資詐騙罪的犯罪特征，檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)在補(bǔ)充偵查階段應(yīng)注意搜集鄭存芬在賭博、揮霍方面的證據(jù)。

　　經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，鄭存芬經(jīng)常搓500元乃至1000元一臺(tái)的麻將，一個(gè)晚上輸贏額在50萬(wàn)元左右。有一段時(shí)間她還玩過(guò)骨牌九、六合彩，往往一輸就是數(shù)百萬(wàn)元。

　　鄭存芬?guī)缀趺刻於己襞笠�伴進(jìn)KTV消費(fèi)，每次消費(fèi)萬(wàn)元以上;每天都在高檔酒店吃飯，一吃都是好幾千元。進(jìn)商場(chǎng)購(gòu)物也毫不吝嗇，1萬(wàn)元以上的雷達(dá)手表、LV包就買(mǎi)了好幾個(gè)。家中的黃金首飾有四五十件，其中一枚鉆戒價(jià)值4萬(wàn)元。

　　“她家的冰箱里塞滿了冬蟲(chóng)夏草，平時(shí)我們過(guò)去玩，她都當(dāng)茶水給我們喝的。”被騙的林女士說(shuō)，“她以前也沒(méi)什么錢(qián)，就這兩年看著她富了，又是買(mǎi)房又是買(mǎi)車。”很多被害人反映鄭存芬出手闊綽，還給她的情人買(mǎi)房買(mǎi)車，甚至給情人幾百萬(wàn)元的賭資。鄭存芬與前夫離婚時(shí)，還給了前夫50萬(wàn)元離婚費(fèi)。

　　2007年10月逃匿上海后，鄭存芬仍舊沒(méi)有停止奢靡的生活，花數(shù)千元整容，在賭場(chǎng)一賭就是一個(gè)多月。直至2008年5月，被黃某等債權(quán)人在上海某棋牌室發(fā)現(xiàn)的那天，她還在搓麻將賭博。

　　審查報(bào)告相當(dāng)于中篇小說(shuō)

　　檢察院于今年年初受理此案。公安機(jī)關(guān)移交的證據(jù)中，僅鄭存芬的訊問(wèn)筆錄就多達(dá)40份，檢察官花了整整一個(gè)月的時(shí)間整理，最后形成一個(gè)完整的證據(jù)體系，審查報(bào)告更是長(zhǎng)達(dá)8萬(wàn)多字，相當(dāng)于一部中篇小說(shuō)。

　　因?yàn)楹芏鄷?huì)單已被銷毀，檢方提審鄭存芬時(shí)，她矢口否認(rèn)自己故意詐騙，只是借錢(qián)而已，并稱自己所借的錢(qián)全部投進(jìn)張慈艷的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，被她騙走了。

　　檢方和公安機(jī)關(guān)積極溝通后，為補(bǔ)充偵查指明了方向。今年4月23日，為了弄清鄭存芬跟張慈艷之間的賬目，經(jīng)特批，公安機(jī)關(guān)安排雙方在看守所當(dāng)面對(duì)賬，并對(duì)整個(gè)過(guò)程進(jìn)行了錄像。

　　鄭存芬辯稱，2005年至2007年間，她共參加以張慈艷為“會(huì)主”的9個(gè)100萬(wàn)元、9個(gè)200萬(wàn)元和5個(gè)300萬(wàn)元的“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”。2005年至2006年期間，她以每萬(wàn)元日息60元至80元向張慈艷借款押會(huì)，而押張慈艷的會(huì)每萬(wàn)元日息40元，輪到她收會(huì)的時(shí)候，張慈艷沒(méi)有將現(xiàn)金會(huì)款支付給她，自己先后共被賺走至少8000萬(wàn)元的本金。

　　但張慈艷稱，她根據(jù)借條，和鄭存芬在2007年已經(jīng)結(jié)了賬，鄭存芬還欠她4000萬(wàn)元。雙方互指單據(jù)被對(duì)方銷毀，各執(zhí)一詞，無(wú)法達(dá)成一致結(jié)果。

　　隨后，檢察官在鄭存芬的訊問(wèn)筆錄里面發(fā)現(xiàn)，鄭存芬供述自己在2007年資金鏈斷裂后繼續(xù)向他人高息借款8894萬(wàn)元，用以償還張慈艷和其他債權(quán)人的債務(wù)。檢方從銀行賬目中，也只查出鄭存芬曾匯款給張慈艷3600萬(wàn)元。檢方認(rèn)為，鄭存芬所說(shuō)的錢(qián)全部被張慈艷騙走證據(jù)不足。

　　今年6月10日，溫州市檢察院以集資詐騙罪對(duì)鄭存芬依法提起公訴。法院于7月17日進(jìn)行了公開(kāi)審理。法庭上，鄭存芬對(duì)檢察機(jī)關(guān)的指控提出異議，辯稱涉案數(shù)額只有2000萬(wàn)元，并非1億元;自己也沒(méi)有揮霍和賭博的行為。另外鄭存芬當(dāng)庭完全推翻自己的口供，稱自己并沒(méi)有和被害人對(duì)過(guò)賬，賬目存在水分，公安機(jī)關(guān)的筆錄都是在自己不認(rèn)識(shí)字的狀態(tài)下簽的。

　　對(duì)此，公訴人當(dāng)場(chǎng)舉證，包括鄭存芬打給多名被害人的借條和多名證人的證言。鄭存芬馬上啞口無(wú)言。最終，法院以集資詐騙罪判處其死刑。