9月27日，北京市朝陽區(qū)李女士向警方報案：被人以冒充國稅局“買車退稅”方式詐騙140萬元。
10月7日，海淀區(qū)吳女士向警方報案：在學(xué)院路五道口電影院旁工商銀行處以短信消費為名被詐騙16萬元。
10月8日，朝陽區(qū)徐女士向警方報案：在朝陽區(qū)朝外南大街被人以短信消費為名詐騙37.5萬元。
這是北京警方近日公布的三起詐騙案件。一段時間以來，借助通信工具通過銀行轉(zhuǎn)賬渠道遠程操控的詐騙案件在北京頻頻發(fā)生，并凸顯出個案被騙數(shù)額特別巨大的案件。
花樣翻新
以汽車、房屋或電話費退稅為名義的短信或電話成為今年新出現(xiàn)的詐騙方式
“犯罪分子不斷變化詐騙方式，犯罪手段花樣翻新。這是今年短信詐騙犯罪的新特點。”北京市公安局刑偵總隊三支隊副支隊長郭振林介紹說。除異地消費，以汽車退稅、房屋退稅或電話費退稅為名義的短信或者電話是今年新出現(xiàn)的詐騙方式。
郭振林警官告訴記者，罪犯利用短信手段進行詐騙的案件不再是區(qū)域性的。全國各大中城市均有發(fā)案，特別是廣東、福建等沿海省市更為突出。不少犯罪活動都是由東南亞及港臺的黑社會勢力在境外實施遠程操控，進行有組織詐騙的。
記者在采訪中了解到，近日很多手機用戶都曾收到類似銀行卡欺詐短信。北京市公安部門向媒體透露，目前仍陸續(xù)有事主被騙。
屢打不絕
犯罪形式具有成本低、收益高、涉及區(qū)域廣、打擊難度大的特點
不法分子往往事先開設(shè)多個銀行賬戶，購買一批不記名手機卡，接著向手機用戶大量發(fā)送“電話號碼中獎”、“出售廉價走私物品”、“退還汽車購置稅”等虛假短信。一旦受害人與其聯(lián)系，騙子就分別扮做銀行、公安、稅務(wù)等機關(guān)工作人員，以轉(zhuǎn)賬、代繳稅金、郵費、保險費等名義，誘使受害人按其指定賬戶匯款，騙取錢財。
短信詐騙的手段并不高明，一般人看來，只要依據(jù)犯罪嫌疑人提供的電話和賬號，就可以順藤摸瓜，揪出嫌犯。然而為什么該類犯罪屢打不絕呢？據(jù)北京市公安局刑偵總隊三支隊第二業(yè)務(wù)隊隊長賈力介紹，短信詐騙犯罪是由境外傳入我國的一種高科技金融犯罪形式，具有成本低、收益高、涉及區(qū)域廣、打擊難度大的特點。
偵破此類案件最大的難點在于犯罪分子均為異地操控作案。其詐騙活動在移動短信平臺和移動網(wǎng)絡(luò)內(nèi)進行，具有很大的隱蔽性和反偵查能力。他們甲地發(fā)送信息、乙地電話聯(lián)系、丙地取款，形式復(fù)雜如同洗錢。而騙子留下的固定電話多為中國鐵通“一號通”虛擬號碼，可呼轉(zhuǎn)到手機上，每次詐騙成功后即另換號碼，很難追蹤。
此類案件偵破的另一難點在于案犯多為團伙作案，內(nèi)部分工嚴密，取證困難。在詐騙短信集中地福建安溪，短信詐騙業(yè)已形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模：有的購買手機卡，有的開設(shè)銀行賬戶，有的負責(zé)群發(fā)短信，還有取款公司負責(zé)取款。即使抓獲某個犯罪嫌疑人，憑其實施的部分犯罪行為，也夠不上立案標(biāo)準(zhǔn)。而犯罪分子大多互不相識，證據(jù)鏈不完整，又很難順藤摸瓜將犯罪團伙一網(wǎng)打盡。
此外，百姓防范意識和法律意識薄弱也是此類案件頻發(fā)的根源。騙子行騙成功利用的就是有些人財迷心竅的投機心理。而很多受害者要么是因為被騙金額小，要么是礙于面子或害怕報案后暴露私有財產(chǎn)，大多上當(dāng)了也不愿報案。即使報案，能提供的線索也非常有限�！澳壳坝龅降淖畲髥栴}是尋找受害者，因為僅憑犯罪分子供述，很難對其定罪。”賈力在接受記者采訪時，無奈地說。
長效治理
打擊短信詐騙是項系統(tǒng)工程，運營商、銀行業(yè)和公安部門必須聯(lián)手打擊，疏堵結(jié)合
從2005年11月1日開始，公安部、信息產(chǎn)業(yè)部、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)手在全國范圍內(nèi)展開手機違法短信治理。對發(fā)送違法短信的手機依法停止服務(wù)，并凍結(jié)涉案銀行賬戶。這在一定程度上遏制了短信詐騙的一度爆發(fā)態(tài)勢。但針對今年花樣迭出的短信詐騙，遏制形勢仍不容樂觀。
郭振林警官指出，“市民防止短信詐騙的最有效辦法是提高防范意識和安全用卡意識”，大型消費場所的會員卡信息，上網(wǎng)、購房、購車等填報的個人資料都可能成為犯罪分子竊取個人信息的捷徑。持卡人一定不要對外泄露銀行卡信息，更不要輕易將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶。
自去年短信詐騙在北京大范圍出現(xiàn)以后，北京警方及時采取“打防并舉”的方針。一方面成立專案組加快偵破案件的力度，與作案地警方建立長效合作機制。另一方面防范在先，從源頭上封堵。首先，借助新聞媒體的力量把騙局及時公布于眾；其次協(xié)調(diào)電信部門，向市民發(fā)送忠告短信；第三，在全市ATM機上貼上提示標(biāo)語……這些舉措頗見成效。今年10月1日至10日全市短信詐騙僅發(fā)案3起，比去年同期下降97%。
“對短信詐騙的泛濫，電信部門有不可推卸的責(zé)任。如果電信企業(yè)能夠加強監(jiān)管，屏蔽不良短信息，詐騙分子又怎么會大行其道？遺憾的是，在巨額利潤面前，廣大群眾的利益在一定程度上被漠視了。”上海政法學(xué)院法學(xué)博士陳穎健說。
信息產(chǎn)業(yè)部電信管理局一位不愿透露姓名的官員在接受記者電話采訪時卻認為，“短信詐騙屬于違法犯罪行為，那是公安部門該管的事，電信部門只有協(xié)助的義務(wù)……”
“打擊短信詐騙是項系統(tǒng)工程，運營商、銀行業(yè)和公安部門必須聯(lián)手打擊，疏堵結(jié)合，常抓不懈。具體來說，電信部門要盡快落實手機卡銷售實名登記制度；金融部門要促進誠信機制的建立，進一步規(guī)范業(yè)務(wù)流程；公安部門要建立長效機制，加大打擊力度。短信詐騙才有望被遏制�！敝袊ù髮W(xué)副教授解志勇說。
(據(jù)《人民日報》；記者 蘇顯龍)
