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中國的外匯管理制度從來沒有像現(xiàn)在這樣,受到如此多的關注。人民幣升值的爭論,國際收支巨大的順差,備受爭議的匯率制度,資本市場的“請進來”和“走出去”,外匯儲備史無前例的注資國有商業(yè)銀行……這些問題無一不是當前中國乃至世界經(jīng)濟生活中的大事。
郭樹清,正是這些重要經(jīng)濟事件的“操盤者”。從2001年4月?lián)维F(xiàn)在的職務以來,這位年輕的局長一直是一個焦點人物,從他口中說出的每一個關于外匯的政策,無不牽動著海內(nèi)外億萬人的神經(jīng)
在今年兩會期間,中國《新聞周刊》采訪了作為全國政協(xié)委員的郭樹清。對于近期中國外匯政策及經(jīng)濟中的一些熱點問題,郭闡述了自己的觀點。談話是從最近轟動一時的“450億美元注資國有商業(yè)銀行”開始的……
股份制改造是國有商業(yè)銀行的共同出路,但我們實行的是一行一策,到現(xiàn)在為止,沒有繼續(xù)動用外匯儲備注入其他兩家國有商業(yè)銀行的打算。
新聞周刊:為加快國有四大商業(yè)銀行的改革,去年國家動用了450億美金外匯儲備,并為此成立了匯金公司,您認為匯金公司在國有商業(yè)銀行股份制改造中能起到什么作用?
郭樹清:按照現(xiàn)有的法律,中央?yún)R金公司已經(jīng)成為中國銀行和中國建設銀行的投資主體,要行使出資人職責。我們正在研究中央?yún)R金公司進入中行董事會和監(jiān)事會的問題。作為投資主體,我們要促進銀行改革加快步伐,督促銀行減少不良資產(chǎn),引入外部審計,引入戰(zhàn)略投資者并進行股份制改造。
事實上,國有商業(yè)銀行的股份制改造是一個非常復雜的系統(tǒng)工程,如干部人事制度、財務制度,審計檢察等等,涉及眾多部門,需要大家齊心協(xié)力。像國有企業(yè)改革一樣,國有商業(yè)銀行也處在從多個政府部門行使出資人職責,到某一個部門行使出資人職責的過渡階段,隨之政府對國有商業(yè)銀行的干預也會減少。
新聞周刊:有人說匯金公司將成為“金融國資委”,你同意這種說法嗎?
郭樹清:匯金公司是公司,與國資委不同,它目前并非特設的法定機構,不能說是“金融國資委”。匯金公司是中行和建行的投資主體。如果,國外的戰(zhàn)略投資人也進銀行,那么國家的股份就不是百分百了。如果國內(nèi)其他的投資者也進來,那么銀行的投資主體的多元化就更加強了。
新聞周刊:動用外匯儲備注資銀行的合法性問題也是一個爭議的焦點?
郭樹清:這筆錢并非財政直接的撥款或者直接發(fā)債,這450億美金是國家外匯儲備,表現(xiàn)為央行資產(chǎn)。我覺得財政部、中國人民銀行、外匯管理局三者是一致的,而中央?yún)R金公司跟他們也是一致的,沒有什么分歧。這種做法在法律上并沒有障礙,與現(xiàn)行的中央銀行和外匯儲備的法律法規(guī)沒有沖突。
新聞周刊:匯金公司作為一家注冊資金3724.65億元的大企業(yè),人們卻找不到匯金公司的辦公地點。有人質(zhì)疑,中央?yún)R金公司是一個“虛體”的公司?
郭樹清:其實,這個公司的準備工作也進行了很長時間。我們是依法注冊的,我們是“實體”公司,公司的架構已經(jīng)初步建立,但細節(jié)目前還不便披露。現(xiàn)在匯金公司正處在起步階段,中央?yún)R金公司同國家外匯管理局的儲備司是兩塊牌子,一套人馬。這樣做也是為了節(jié)約費用,節(jié)省時間,不用單獨列賬目,如果另雇人員,就會增加不必要的開支。
新聞周刊:中國工商銀行和中國農(nóng)業(yè)銀行會否走中國銀行和中國建設銀行的路子?
郭樹清:股份制改造是這幾家銀行共同的出路,但是我們實行的是一行一策,到現(xiàn)在為止,沒有繼續(xù)動用外匯儲備注入其他兩家國有商業(yè)銀行的打算。
“事實證明,有管理的浮動匯率制度適合我國國情,應當長期堅持不變”
新聞周刊:實現(xiàn)人民幣資本項目可兌換有沒有明確的時間表?資本項目完全開放需要具備什么樣的條件?
郭樹清:到目前為止,我國有將一半左右的資本項目交易已基本不受限制或有較少限制,有三成多交易項目受較多限制,嚴格管制的交易項目不到兩成。因此說,現(xiàn)在人民幣已經(jīng)在資本項目下實現(xiàn)了部分可兌換。
國際經(jīng)驗表明,資本項目的完全開放需要具備一定的條件,我們必須十分審慎地對待資本賬戶開放,一定要使之與我國經(jīng)濟發(fā)展水平、開放程度相適應,這將是一個長期的、漸進的、水到渠成的過程,因此,人民幣資本項目可兌換現(xiàn)在還沒有明確的時間表。
新聞周刊:2003年以來,國內(nèi)外對中國的匯率政策爭議很多,您認為中國的匯率制度還有什么需要改進或完善的地方?
郭樹清:現(xiàn)行人民幣匯率形成機制還不夠完善,如國內(nèi)外匯市場機制不健全,企業(yè)和居民的匯率風險意識較弱,市場避險工具缺乏等等。我們將在保持人民幣匯率基本穩(wěn)定的前提下,繼續(xù)實行以市場供求為基礎的有管理的浮動匯率制,適時改進人民幣匯率形成機制。
在必要的情況下,還會進一步擴大人民幣匯率的浮動幅度。但是匯率機制改革必須以匯率水平穩(wěn)定為前提。
新聞周刊:您認為人民幣會否升值?
郭樹清:我個人認為人民幣升貶都有可能,任何一種貨幣其實都是這樣,有升有貶。美元歐元是很強的貨幣,都是有升有貶的。你很難說像我們這樣的發(fā)展中國家貨幣就只升值不貶值。所以,持有貨幣資產(chǎn)的人要自己負責,我們不能做單方面的預測和保證。
我要強調(diào)的是,對于一個發(fā)展中國家,特別是像中國這樣的國家,保持匯率水平的基本穩(wěn)定,不論現(xiàn)在還是將來都是非常重要的。發(fā)展中國家如果匯率不穩(wěn)定,大家都會有很多錯誤的預期,市場波動就很大。這對像中國這樣的發(fā)展中國家不利,對于中國的貿(mào)易伙伴也不利,因為他們希望中國匯率穩(wěn)定。
新聞周刊:去年這個時候,國內(nèi)似乎并不存在外匯儲備過多的問題,那么,一年過去,為什么外匯儲備給貨幣政策帶來了一定壓力?
郭樹清:實際上,從一個角度講,國內(nèi)的外匯儲備并不算多,我們也不能說,具體多少的外匯儲備就夠了或者多了。當面臨比較嚴重的危機時,如亞洲金融危機時泰國和韓國曾出現(xiàn)的情況,那么大量的外匯儲備會發(fā)揮很大的作用。我們必須要有準備應付最為惡劣的情況,這種情況也許不會出現(xiàn),但是萬一出現(xiàn)了怎么辦?誰也不能保證。
“以前國家外匯管理的重點是管流出,現(xiàn)在流入也成為政策指向的重點,兩方面都要管理”
新聞周刊:社保基金和保險資金均遞交了投資海外資本市場的請求,政府部門對“QDII”(國內(nèi)機構投資者赴海外投資資格認定制度)的態(tài)度如何?
郭樹清:原則上國務院已經(jīng)同意了,出去(投資)是沒有問題的,今年就有希望實現(xiàn)。
現(xiàn)在的當務之急是要制定具體辦法,沒有法律支持就很難辦。當然,如果法律出臺需要的時間很長,也可以制定一個過渡性辦法。我們外管局也是一個管理部門,我們將簽署意見。我希望大家不要預期太高,還是要一步一步來。
新聞周刊:政府會先批哪筆資金,他們需要什么樣的資質(zhì),履行何種手續(xù)?
郭樹清:社;鸷捅kU資金誰先實現(xiàn)投資,并不重要。隨著社;鸷捅kU基金進入海外資本市場,一般的投資基金甚至包括針對個人的投資基金,都會逐步開放。
作為機構投資者投資海外資本市場,他們的風險是自負的,必須是有能力的投資機構,熟悉海外資本市場,掌握投資的技巧和手段,擁有專門人才。
從程序上講,如果是保險公司,那么它將受到保監(jiān)會的監(jiān)管,需要保監(jiān)會的批準和監(jiān)督。另外還涉及發(fā)改委、財政部、證監(jiān)會和人民銀行等多個監(jiān)管部門。
新聞周刊:QDII會否帶來資本外逃的影響?抑制資本外逃會是近期外匯管理的一個重點嗎?
郭樹清:我們希望國內(nèi)投資者理性的去投資,并遵守國家的有關法規(guī)。如果投資者以蓄意投資失敗等方式使國內(nèi)資本外逃,那如同惡意騙保一樣,是《刑法》要約束的。
可以說,外匯管理理念發(fā)生了一定的變化。以前國家外匯管理的重點是管流出,現(xiàn)在流入也成為政策指向的重點,兩方面都要管理。前段時間,我們出臺了《非居民外匯管理辦法》,這個辦法對于國內(nèi)海外居民的正常需求和消費都能滿足,只要他們辦理有關手續(xù)都可以。但如果他們需要將外幣兌換成人民幣,未經(jīng)允許投資到國內(nèi)A股市場,那就需要進行監(jiān)管了。
新聞周刊:有學者認為,如果QDII投資達到一定數(shù)量會緩解人民幣升值壓力,你怎么看?
郭樹清:我認為,QDII對人民幣幣值沒有直接影響,因為資本有進有出,會達到動態(tài)平衡。 -
郭樹清
1978年到1982年,在南開大學哲學系讀本科。1982年到1987年,在中國社會科學院研究生院讀碩士、博士研究生。1988年,曾在國家體改委國外體制司工作,1988年到1993年,在國家計委經(jīng)濟研究中心任副司長,1993年到1996年,在國家體改委綜合司任司長。1996年到1998年,任國家體改委黨組成員、秘書長,1998年3月到7月,任國務院體改辦黨組成員。1998年到2001年,貴州省人民政府副省長。2001年4月至今,任中國人民銀行副行長,國家外匯管理局局長。
稿件來源:中國《新聞周刊》作者王晨波、張邦松