中國(guó)新聞社
中新網(wǎng)分類新聞查詢>>

- 李海倉(cāng)案引發(fā)話題 善待富者與保護(hù)貧者不可割裂
- "陪購(gòu)先生"現(xiàn)身成都街頭 身披黃馬褂為小姐拎包
- 韓國(guó)總統(tǒng)特使林東源起程訪朝尋求化解核危機(jī)
- 鮑威爾:至少有十二國(guó)支持美國(guó)對(duì)伊拉克開戰(zhàn)
- 圖文:中國(guó)克隆羊首次在上海亮相 向游客拜早年
- 三峽工程移民任務(wù)過半 今后七年尚有50萬人搬遷
- 對(duì)伊核查報(bào)告今日提交 伊拉克面臨“生死抉擇”
- 軍報(bào)析中東上空戰(zhàn)云 美英等國(guó)兵力部署一覽(圖)
- 駐阿聯(lián)合國(guó)車隊(duì)遇襲 發(fā)現(xiàn)有火箭瞄準(zhǔn)美國(guó)使館
- 877萬巨款來源不明 深圳開審原市政公司總經(jīng)理

本頁位置:首頁>>新聞大觀>>經(jīng)濟(jì)新聞
放大字體  縮小字體

反洗錢問題專家稱中國(guó)應(yīng)盡快制定《反洗錢法》

2003年01月27日 10:55

  中新網(wǎng)1月27日電 就反洗錢問題,暨南大學(xué)金融系博士生朱寶明在接受中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)采訪時(shí)提出,要防止洗錢犯罪的發(fā)生,不僅重懲治,更要重預(yù)防,尤其是制度和法律上的防范。

  朱寶明認(rèn)為,中國(guó)應(yīng)該盡快制定《反洗錢法》,《反洗錢法》中需要進(jìn)一步明確反洗錢的定義和范圍(也就是洗錢的概念),確立反洗錢機(jī)關(guān)的設(shè)立模式、性質(zhì)、職能及在金融機(jī)構(gòu)中設(shè)立專門的反洗錢官員。明確金融機(jī)構(gòu)在反洗錢上的義務(wù),如臨柜人員的責(zé)任、交易報(bào)告等,這些措施必須用法律加以明確。同時(shí)注意避免和刑法等法律的沖突。如中國(guó)刑法119條規(guī)定的洗錢罪只有四種上游罪,而洗錢行為涉及的犯罪的范圍遠(yuǎn)大于洗錢罪的范圍,而國(guó)際趨勢(shì)也表明洗錢罪的上游犯罪的范圍也日益擴(kuò)大。

  建立中國(guó)反洗錢情報(bào)收集和分析的專門機(jī)構(gòu)和機(jī)制。應(yīng)該借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),建立中國(guó)金融犯罪情報(bào)收集和分析中心。中心承擔(dān)的主要職責(zé)是:要求金融機(jī)構(gòu)向其報(bào)告大額現(xiàn)金交易和可疑金融交易,對(duì)報(bào)送的情況進(jìn)行分析、整理;對(duì)可疑金融交易,報(bào)金融監(jiān)管部門調(diào)查,對(duì)有犯罪嫌疑的,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。中心可利用計(jì)算機(jī)等技術(shù),建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫(kù)。公安機(jī)關(guān)根據(jù)法律規(guī)定也可以進(jìn)入該網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行調(diào)查獲取有關(guān)的信息和資料。建立我國(guó)反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度,該會(huì)議負(fù)責(zé)反洗錢工作統(tǒng)一協(xié)調(diào)。討論、研究和制訂我國(guó)反洗錢的戰(zhàn)略和政策;定期磋商有關(guān)反洗錢工作的重大和疑難問題。通過各部門和分工合作,形成強(qiáng)有力的反洗錢機(jī)制。

  嚴(yán)格實(shí)行儲(chǔ)蓄實(shí)名制。銀行等金融機(jī)構(gòu)之所以成為洗錢的重要場(chǎng)所,與資金進(jìn)入銀行時(shí)的不透明和不加限制有很大的關(guān)系。因此,儲(chǔ)蓄存款實(shí)名制是銀行等金融機(jī)構(gòu)防范洗錢犯罪的一條基本措施。

  修改銀行保密規(guī)定,建立報(bào)告制度。洗錢犯罪分子之所以洗錢得逞,在很大程度上歸咎于嚴(yán)格的銀行保密制度。銀行保密制度固然有其存在價(jià)值,一旦為犯罪大開方便大門,損及社會(huì)整體利益,就喪失(至少是部分喪失)其存在的合理性,應(yīng)予以改革。改革的重點(diǎn)是建立金融交易報(bào)告制度。銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)特定的金融交易向有關(guān)部門報(bào)告,通過金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的合作來防范和打擊洗錢。但同時(shí)應(yīng)該注意保護(hù)公民的合法權(quán)益。目前,在已經(jīng)公布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯獎(jiǎng)金交易報(bào)告管理辦法》中已有明確的規(guī)定,但在大量的報(bào)告中找到有用的情報(bào),還有大量的工作去做。

  這位博士指出,針對(duì)洗錢犯罪多利用先進(jìn)技術(shù)和先進(jìn)技術(shù)裝備的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行犯罪的特點(diǎn),中國(guó)應(yīng)該建立一個(gè)專門的部門用先進(jìn)的電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)打擊和防范洗錢犯罪。同時(shí)密切關(guān)注中國(guó)乃至全球的巨額資金流動(dòng)情況及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索,提前預(yù)防。美國(guó)財(cái)政部1990年建立的“打擊金融犯罪網(wǎng)絡(luò)”(就是這樣一個(gè)聯(lián)合了財(cái)政、銀行、稅收、司法部門用先進(jìn)的技術(shù)打擊和防范洗錢的專門機(jī)構(gòu)。(楊明煒)



本網(wǎng)站所刊載信息,不代表中新社觀點(diǎn)!】帽揪W(wǎng)站稿件,務(wù)經(jīng)書面授權(quán)。