奧巴馬政府金融反恐 美國銀行“喊累”

　　美國對反恐戰(zhàn)爭中的資金轉(zhuǎn)移審查進一步升級。為了加大金融反恐力度和洗黑錢活動，北京時間9月28日，奧巴馬政府提出將對進出美國的所有電子匯款進行備案調(diào)查，呼吁美國各大銀行進行協(xié)助。

　　雖然該提案還在準備階段，但卻有人歡喜有人憂。美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)官員最為開心，因為強制銀行備案信息，有助于發(fā)現(xiàn)類似資助“9·11”襲擊的資金轉(zhuǎn)移。而各大銀行的抱怨聲卻此起彼伏。

　　事實上，早在2004年，美國政府就想通過這一法案發(fā)起金融反恐戰(zhàn)，切斷其認定的恐怖組織資金鏈，但由于銀行業(yè)的強烈反對而一再推后，因為備案所有出入境電子轉(zhuǎn)賬紀錄是一項極為繁冗的工程。美國銀行業(yè)人士認為，這是政府變相加大銀行工作量。目前，銀行只對高于1萬美元的現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬活動提交報告，方案實施后，預(yù)計從2012年開始，他們必須對高于3000美元出入境美國的電子轉(zhuǎn)賬賬目進行存底保留。一些銀行表示，把查明不正當行為的責任強加給他們并不合理，因為銀行基本不具備發(fā)現(xiàn)并監(jiān)視這些不正當行為的能力。而隱私權(quán)的倡導(dǎo)者則擔心大量的在線數(shù)據(jù)庫可能會落入不法分子手中，形成新的財務(wù)記錄秘密集結(jié)地，進而帶來新的問題。

　　銀行部門還指出，由于方案將為監(jiān)管者和執(zhí)法官員提供強大的數(shù)據(jù)庫來搜索相關(guān)線索，這意味著政府將直接介入客戶個人信息，有超越權(quán)限和政府職能范圍之嫌。許多歐洲國家銀行客戶則擔憂，美國政府會干涉其隱私權(quán)。(記者 王麗穎）