光大銀行林立：創(chuàng) “四位一體”內(nèi)控監(jiān)督體系(3)

　　我們發(fā)現(xiàn)，通過持續(xù)的跟蹤督導(dǎo)，光大銀行整改工作得到了加強(qiáng)。從后續(xù)審計(jì)情況看，對(duì)于前一年度檢查發(fā)現(xiàn)的問題，67%已經(jīng)完成整改，其余問題正在持續(xù)整改過程中。去年案件風(fēng)險(xiǎn)排查中共發(fā)現(xiàn)637個(gè)問題，到年末整改率達(dá)到90%以上。

　　記者：有人認(rèn)為，我國銀行的內(nèi)控制度是“控下不控上”，往往出現(xiàn)“對(duì)管理者疏于管理”的情況，對(duì)此您怎么看？如何避免因?yàn)楣芾韺拥脑�因而造成的�?nèi)控風(fēng)險(xiǎn)？從內(nèi)控監(jiān)督的角度而言，有哪些有效的監(jiān)督手段和措施？

　　林立：就光大而言，我們的經(jīng)驗(yàn)是，從紀(jì)委書記抓起，要求各分行紀(jì)委書記首先履職，要求他們?cè)谒�在的單位保持合�?guī)經(jīng)營、廉潔從業(yè)的高壓態(tài)勢(shì)。要讓所有的干部員工都知道哪些可為，哪些不能做；對(duì)不能做的事情做了，會(huì)有什么樣的后果，會(huì)付出什么樣的代價(jià)，努力營造“不愿違、不敢違、不能違”的理念。紀(jì)委書記作為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部、作為紀(jì)委書記，應(yīng)該做什么事，中央作了大量的規(guī)定。我認(rèn)為，一是要在大力樹立新風(fēng)正氣上起先鋒模范帶頭作用。作風(fēng)建設(shè)是企業(yè)文化建設(shè)的核心。文化如水，水能載舟，也能覆舟。一個(gè)單位經(jīng)營上暫時(shí)有些困難不可怕，可怕的是風(fēng)氣不正。如果單位沒有一個(gè)好的風(fēng)氣，發(fā)展起來步履維艱。二是要在堅(jiān)持民主集中制上發(fā)揮積極作用。要求紀(jì)委書記一定要全力支持、配合一把手和其他班子成員的工作；但同時(shí)還有同級(jí)監(jiān)督的職能。當(dāng)一把手發(fā)揮班長作用的時(shí)候，要全力支持；當(dāng)對(duì)個(gè)別一把手，頭腦不冷靜，想當(dāng)“家長”的時(shí)候，要提醒，要制衡。這對(duì)一把手本人，對(duì)這個(gè)行長治久安都有積極的作用。三是要在嚴(yán)格內(nèi)部管理上發(fā)揮威懾作用。

　　這里提到的保持高壓態(tài)勢(shì)，是個(gè)形象化的比喻，就是我們?nèi)�行合�?guī)管理應(yīng)該有一張“網(wǎng)”，這張“網(wǎng)”籠罩在所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，所有的從業(yè)人員身上，一旦出現(xiàn)一些異常狀況，內(nèi)控部門就能及時(shí)勒緊這張“網(wǎng)”，保證干部員工的行為控制在合規(guī)、合理的范圍內(nèi)。我們將嚴(yán)肅責(zé)任追究制度，對(duì)發(fā)生一類案件的單位，除按照監(jiān)管部門“一案四問責(zé)”和總行要求“雙線問責(zé)”外，單位一把手首先要引咎辭職，再進(jìn)行依規(guī)問責(zé)，對(duì)相關(guān)人員晉升、風(fēng)險(xiǎn)基金兌現(xiàn)和評(píng)優(yōu)評(píng)先等方面實(shí)行“一票否決制”。同時(shí)對(duì)總分行業(yè)務(wù)條線部門、負(fù)責(zé)案件風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員、風(fēng)險(xiǎn)檢查組組長及其成員一并問責(zé)。

　　此外，我們還要求，要把紀(jì)檢監(jiān)察工作融入到業(yè)務(wù)和管理過程中去。紀(jì)檢監(jiān)察工作非常重要，但不等于說時(shí)時(shí)刻刻要顯山露水，希望整個(gè)工作的過程是“潤物細(xì)無聲”，要圍繞業(yè)務(wù)，服務(wù)發(fā)展，紀(jì)檢監(jiān)察工作的目的最終還是保障發(fā)展，促進(jìn)發(fā)展，融入到業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，而不是另起爐灶，另搞一套。

　　記者：法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)在目前銀行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)中起著不可忽視的作用，請(qǐng)問，您認(rèn)為該如何有效的防范法律及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？如何進(jìn)行有效的監(jiān)控？

　　林立：首先，要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)預(yù)警工作。秉承“防為上、戒次之、救為下”的理念，在全行倡導(dǎo)弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線。總分行均成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)，對(duì)各類預(yù)警信號(hào)及時(shí)進(jìn)行分析，制定措施，有效識(shí)別和化解了風(fēng)險(xiǎn)隱患。其次，加強(qiáng)合同管理工作。根據(jù)監(jiān)管政策指引，組織修訂了固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)合同、法人經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款合同和“全程通”、“保兌倉”項(xiàng)下相關(guān)協(xié)議文本。三是做好法律審核和咨詢服務(wù)工作。提前介入新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的前期法律論證與談判，進(jìn)一步加強(qiáng)法律合規(guī)審查工作的前瞻性、主動(dòng)性和及時(shí)性，為我行在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中樹立品牌和保持創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)做出了貢獻(xiàn)。四是加強(qiáng)法律維權(quán)工作。五是加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理工作。六是嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求做好反洗錢工作。做好全行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，提高報(bào)送數(shù)據(jù)的及時(shí)性、穩(wěn)定性和完整性。積極開展“護(hù)航2009”反恐融資專項(xiàng)行動(dòng)和反洗錢專項(xiàng)檢查工作。有效打擊和防范了洗錢活動(dòng)。