中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部日前下發(fā)通知要求基金公司和基金托管銀行修改基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用計(jì)算方法的消息昨日得到證實(shí)，基金公司有關(guān)人士告訴記者，內(nèi)扣法改為外扣法后，同等金額條件下，投資者購(gòu)得的份額將會(huì)上升，相當(dāng)于基金實(shí)際申購(gòu)費(fèi)率降低了。
證監(jiān)會(huì)在通知中要求，為更好保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及份額計(jì)算辦法，基金公司今后統(tǒng)一采取外扣法。
按照證監(jiān)會(huì)要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在通知下發(fā)之日起，按照外扣法對(duì)所管理的基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法進(jìn)行調(diào)整，并在三個(gè)月內(nèi)調(diào)整完畢。
記者了解到，一些基金公司目前已經(jīng)開(kāi)始著手修改，主要是對(duì)公司相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)作出調(diào)整。另外，對(duì)基金合同、招募說(shuō)明書等修改后還要進(jìn)行公告。
據(jù)悉，在國(guó)外基金業(yè)，一般在計(jì)算基金認(rèn)購(gòu)金額時(shí)有外扣法和內(nèi)扣法兩種，但因?yàn)橥饪鄯ㄓ贸ǘ鴥?nèi)扣法用乘法，為了計(jì)算方便，國(guó)內(nèi)基金公司系統(tǒng)大多采用內(nèi)扣法的方式。
如果采用內(nèi)扣法計(jì)算，認(rèn)購(gòu)1000份基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)金額公式為：1000-1000×１%＝990元；而使用外扣法計(jì)算，認(rèn)購(gòu)金額公式為：1000／(1＋1%)＝990.099元。同等金額條件下，投資者購(gòu)得的份額上升了，相當(dāng)于基金實(shí)際申購(gòu)費(fèi)率降低了。
使用外扣法認(rèn)購(gòu)基金，投資者每認(rèn)購(gòu)100萬(wàn)份可以省下近100元，如果有100億的發(fā)行規(guī)模，差額就近100萬(wàn)。
有業(yè)內(nèi)人士表示，以前一只基金平均只發(fā)一二十億，差額只有幾十萬(wàn)，現(xiàn)在基金發(fā)行動(dòng)輒上百億，投資者相當(dāng)于損失100萬(wàn)元的差額。
另外，隨著去年以來(lái)基金的熱銷，一些基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率也悄悄上調(diào)至2%，但這也是法定費(fèi)率上限的一半都不到。隨著基金凈值收益率的走高，基金的認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)費(fèi)有望進(jìn)入一個(gè)上調(diào)周期。那么，不同的費(fèi)用及份額計(jì)算方法，產(chǎn)生的差額更是巨大。因此，采用外扣法后，雖然影響單位金額不大，但其實(shí)是維護(hù)投資者利益的行為。(焦菁）
