中新網(wǎng)1月2日電 據(jù)中國銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，2007年12月28日，中國銀監(jiān)會在公眾教育服務(wù)區(qū)舉辦了2007年度最后一場公眾金融教育講座。來自銀監(jiān)會和商業(yè)銀行的理財專家們就“如何擁有更多財產(chǎn)性收入--個人投資理財”知識進(jìn)行了深入淺出的講解。

　　銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人特別要求，2008年，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會發(fā)布的有關(guān)規(guī)章制度，根據(jù)市場發(fā)展的新特點(diǎn)，采取切實(shí)措施，加強(qiáng)理財業(yè)務(wù)營銷的合規(guī)性管理。

　　一是要認(rèn)真做好理財產(chǎn)品的風(fēng)險揭示。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須堅持在成本可算、風(fēng)險可控和信息充分披露的原則上進(jìn)一步做好產(chǎn)品的風(fēng)險揭示，提供理財收益的具體測算依據(jù)，向投資者充分說明可能出現(xiàn)的虧損情況，復(fù)雜的產(chǎn)品可以舉例進(jìn)行情景模擬分析。

　　二是重視并切實(shí)做好客戶評估工作。客戶評估是理財產(chǎn)品銷售的前提和重要環(huán)節(jié)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立客戶評估的執(zhí)行制度和程序，加強(qiáng)客戶細(xì)分管理，避免錯誤銷售和不當(dāng)銷售，避免誤導(dǎo)客戶。

　　三是切實(shí)加強(qiáng)理財營銷人員資質(zhì)管理。銷售人員的資質(zhì)管理是保證理財業(yè)務(wù)營銷合規(guī)性，減少和避免錯誤與誤導(dǎo)銷售的根本性措施，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立起持證上崗的從業(yè)人員管理制度，嚴(yán)格營銷人員的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)操守把關(guān)，堅持進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)教育，完善處罰和退出機(jī)制。

　　四是加強(qiáng)理財業(yè)務(wù)售后服務(wù)管理，要建立理財業(yè)務(wù)的投訴處理標(biāo)準(zhǔn)和程序。

　　五是理財產(chǎn)品說明書及宣傳材料要注意合規(guī)管理，風(fēng)險揭示要充分，要實(shí)事求是，不能刻意夸大收益，回避風(fēng)險，語言要通俗易懂，避免模糊性語言。

　　六是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會及高管層要高度重視投資者教育，將投資者教育放到與產(chǎn)品營銷同等重要的地位，內(nèi)部要將投資者教育職能與產(chǎn)品營銷職能分開，設(shè)立專門職能，配備合格人員，給予充足的資源保障，切實(shí)開展各項(xiàng)教育活動。