隨著“你不理財(cái)，財(cái)不理你”的意識(shí)逐步深入人心，找到一個(gè)好的理財(cái)師幫自己的財(cái)富保值增值已經(jīng)成了不少人的夢(mèng)想。幫人們打理財(cái)富的理財(cái)師在全球范圍內(nèi)都是一個(gè)朝陽職業(yè)，但國內(nèi)理財(cái)師職業(yè)資格缺乏考核退出機(jī)制等問題，讓不少人對(duì)理財(cái)師的含金量產(chǎn)生懷疑。
▲需求大增理財(cái)師應(yīng)接不暇
在東方華爾金融咨詢有限公司副總裁李青云看來，最近一年理財(cái)市場(chǎng)的變化非常明顯。“除了層出不窮的理財(cái)工具，最大的變化是越來越多的人開始承認(rèn)自己有理財(cái)需求。”
“現(xiàn)在，想理財(cái)?shù)娜耸窃絹碓蕉嗔恕！逼职l(fā)銀行的理財(cái)師郝佳告訴記者，他在一年的時(shí)間里最大的感觸是，隨著人們理財(cái)意識(shí)的覺醒，想理財(cái)、來咨詢理財(cái)問題的人越來越多了�！安粌H有西裝革履的白領(lǐng)，更有一些在京打工的體力勞動(dòng)者�！倍译S著人們對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)逐步深入，了解到的理財(cái)方式也越來越多�！昂芏嗳硕枷Ｍ袨樽约毫可泶蛟斓睦碡�(cái)產(chǎn)品”。
隨著投資理財(cái)熱潮的升溫，專業(yè)理財(cái)師的市場(chǎng)需求也在迅速擴(kuò)大。這一點(diǎn)從銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)常水泄不通的理財(cái)柜臺(tái)就可見一斑。但理財(cái)師有時(shí)也不能完全滿足客戶的需求。讀者劉女士向記者反映，對(duì)于她提出的不少理財(cái)方面的問題，理財(cái)師不能完全準(zhǔn)確回答。
▲有“生”無“死”的認(rèn)證
有什么手段可以幫人們分清理財(cái)師的“三六九等”呢？記者通過對(duì)業(yè)內(nèi)人士采訪發(fā)現(xiàn)，目前國內(nèi)最受認(rèn)可的理財(cái)師資格認(rèn)證是由勞動(dòng)部制定標(biāo)準(zhǔn)，授予通過者《投資理財(cái)師職業(yè)資格證書》的ChFP認(rèn)證，但這種認(rèn)證沒有退出機(jī)制。
“造就一個(gè)好的理財(cái)師，教育、實(shí)踐同樣重要。”中國理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)劉彥斌已經(jīng)認(rèn)識(shí)到缺乏退出機(jī)制可能帶來的問題。他告訴記者，去年報(bào)考理財(cái)師資格的考生有1萬人，今年達(dá)到3.2萬人，理財(cái)師無疑已經(jīng)成為一個(gè)熱門職業(yè)。面對(duì)一個(gè)人才缺口至少20萬的新興行業(yè)，他們只能通過每年一度的理財(cái)師大賽來提高理財(cái)師隊(duì)伍的整體水平。
但對(duì)投資者來說，這種一朝考過，終生受益的行業(yè)認(rèn)證，和每年一次自愿參與的比賽，對(duì)保證理財(cái)師的質(zhì)量顯然不夠�！艾F(xiàn)在，新理財(cái)方式那么多，如果理財(cái)師坐吃山空，不是對(duì)客戶的不負(fù)責(zé)任嗎？”記者隨機(jī)采訪的幾位投資者都認(rèn)為，即使沒有優(yōu)勝劣汰的退出機(jī)制，行業(yè)協(xié)會(huì)也應(yīng)該對(duì)理財(cái)師進(jìn)行定期的考核管理。
▲“圈里人”期待后續(xù)教育
其實(shí)，不少“圈里人”也對(duì)這種放任自流的管理方式心里沒底。去年剛獲得“十佳理財(cái)師”稱號(hào)的郝佳就頗有緊迫感�！耙郧翱蛻衾碡�(cái)，也就是存款、股票，現(xiàn)在金融產(chǎn)品日漸豐富，客戶的要求也越來越多。”他坦言，非常期待以后可以接受相關(guān)的后續(xù)培訓(xùn)，不斷充實(shí)自己。
“金融工具越來越多，財(cái)產(chǎn)法的變化，財(cái)富管理也需要與現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)環(huán)境同步。”李青云表示，合格的理財(cái)師強(qiáng)化法律，涉獵的范圍也應(yīng)該相對(duì)廣泛。針對(duì)變化著的世界，理財(cái)師的考試標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)越來越嚴(yán)格。但為了保證理財(cái)師能跟上時(shí)代的腳步，后續(xù)培訓(xùn)非常必要。
“證書并不代表金飯碗，不代表已經(jīng)具備所有能力�！庇浾卟稍L到的另一位“十佳理財(cái)師”張金鵬認(rèn)為，真正好的理財(cái)可以伴人一生。一個(gè)理財(cái)師如果沒有真才實(shí)學(xué)就不能給客戶帶來收益，慢慢會(huì)被市場(chǎng)淘汰。但成系統(tǒng)的后續(xù)教育和幾年一次的行業(yè)認(rèn)證也必不可少。只有不斷的“充電”，理財(cái)師才能保持自己在業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先地位。（記者 楊學(xué)聰）
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