編者按:

　　經(jīng)濟(jì)快速增長，人民幣持續(xù)升值，覬覦中國潛在收益的各路境外資金蜂擁而至，目前估算的存量達(dá)幾千億至1.75萬億美元。巨額熱錢的潛伏，將給我國金融系統(tǒng)甚至整體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)營帶來風(fēng)險(xiǎn)，為此國家有關(guān)部門出臺(tái)了多項(xiàng)政策，意在關(guān)住熱錢大肆流入的“閘門”。

　　然而，本報(bào)記者歷經(jīng)三個(gè)月的走訪及實(shí)地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于我國相關(guān)制度的缺陷及利益體可能存在的一些違規(guī)操作，神秘且敏感的熱錢潛入中國“輕而易舉”。

　　地下錢莊，歷來被稱之為熱錢流入的三大渠道之一。地下錢莊讓熱錢借渡，記者實(shí)地暗訪發(fā)現(xiàn)往往有一種可稱之為地下錢莊“前臺(tái)”的便利店。這種便利店僅僅是地下錢莊衍生的一個(gè)微小縮影，但神秘卻又顯而易見地游離于監(jiān)管之外，以致眾多致力研究熱錢問題的專家對(duì)通過地下錢莊流入的熱錢規(guī)模三緘其口。

　　隨著暗訪的進(jìn)一步推進(jìn)，頗令記者詫異的是，部分銀行外幣代兌點(diǎn)或銀行授權(quán)外幣代兌點(diǎn)，甚至部分基層銀行與地下錢莊也有千絲萬縷的聯(lián)系，或正如專家所言，地下錢莊的運(yùn)作沒有銀行的配合不可能這么高效運(yùn)行。

　　地下錢莊顯山露水？

　　每天，成千上萬的港人和內(nèi)地人往來深圳羅湖口岸，幾十家便利店相鄰坐落在通關(guān)口岸通道的各處，售賣飲料，或者電話充值卡等物品。區(qū)別于普通便利店的是，這些位處深港走廊的便利店更多一項(xiàng)業(yè)務(wù)——外幣兌換。

　　但就是這些被一國有銀行外幣代兌點(diǎn)工作人員稱之為“黑市”的便利店，對(duì)于記者稱幾十萬至幾百萬甚至上千萬元的兌換咨詢，沒有流露出絲毫為難的神情。

　　一家便利店老板表示，幾十萬又沒多少，幾百上千萬在深圳也算不了什么，換多少都可以。記者稱有香港朋友想把幾百萬港幣閑散資金轉(zhuǎn)存內(nèi)地，該店負(fù)責(zé)人給記者提出了這樣的建議。

　　“你可以讓你朋友把錢存到我們?cè)谙愀鄣馁~戶。只要他存進(jìn)去，我馬上就可以在電腦里查到，并把錢兌換成人民幣給你，或者直接把錢打到他在內(nèi)地的賬戶，幾秒鐘的事。不放心的話，我們可以兩邊同時(shí)進(jìn)行，他在香港那邊排隊(duì)，你幫朋友在這邊等�！�

　　另一便利店老板則對(duì)記者所稱的擁有上百萬美金的美國朋友想把資金轉(zhuǎn)入中國的想法開出了同樣的建議——把錢匯入他們?cè)谙愀鄣馁~戶，然后在深圳取人民幣�！八�有境外資金，無論國家和幣種同樣操作，我們只賺一些差價(jià)�！毙⌒〉谋憷�店與幾十萬、幾百上千萬甚至無上限的外幣兌換實(shí)力形成了鮮明的對(duì)比。

　　一銀行管理人員對(duì)記者表示，這種操作實(shí)際上都是通過私下的渠道實(shí)現(xiàn)人民幣自由兌換，類同于地下錢莊，應(yīng)屬違規(guī)行為。

　　這是一個(gè)隱形而龐大的群體，也正是這個(gè)群體，為眾多境外資金潛入中國開啟了方便之門，并被眾多專家列為熱錢流入的三大渠道之一。

　　對(duì)這些顯而易見的違規(guī)群體，為何缺乏有效的監(jiān)管？該銀行管理人員認(rèn)為，取證比較難。廣東省人大常委會(huì)立法顧問何培華律師則認(rèn)為，出臺(tái)的政策很嚴(yán)，并不說明管得一定很嚴(yán)。

　　實(shí)際上，羅湖口岸僅僅是地下錢莊衍生的冰山一角。

　　廣州、珠海、東莞等珠三角各市，以及江浙等沿海省份，甚至遠(yuǎn)至新疆、陜西這樣的內(nèi)陸省份，也常見其身影，他們或稱之便利店，或稱為投資咨詢公司等。

　　致力于熱錢研究并對(duì)我國地下錢莊作過全面調(diào)查的廣東省社科院《境外資金異常流動(dòng)研究》課題組長、經(jīng)濟(jì)學(xué)教授黎友煥博士說：“廣東大部分地級(jí)市都有地下錢莊，街頭吆喝著換外幣的人很多，而且兌換量都很大，背后都有大老板，幾個(gè)億都能消化掉。在一些經(jīng)濟(jì)落后的地級(jí)市，銀行系統(tǒng)每天的營業(yè)額，可能都沒有地下錢莊高�！�

　　國家外匯管理局廣東省分局相關(guān)人士對(duì)記者表示，近年來，地下錢莊已開始呈現(xiàn)借助高科技手段進(jìn)行非法外匯交易、大量使用現(xiàn)金交易、炒匯網(wǎng)絡(luò)化、集團(tuán)化的特點(diǎn)。盡管近三年來，該分局及部分中心支局多次聯(lián)合公安部門，打掉包括珠海、江門等地地下錢莊和非法交易窩點(diǎn)100多個(gè)，但打擊地下錢莊是一項(xiàng)長期的工作。