證監(jiān)會前晚發(fā)布《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，自今年4月13日起施行。規(guī)定要求今后證券經(jīng)紀人必須憑證上崗。據(jù)了解，截至2008年10月底，證券行業(yè)所謂外部營銷人員有8萬人，其中通過證券從業(yè)資格考試以及中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人考試的約3萬人。有關(guān)人士稱，實施新政后，證券經(jīng)紀人數(shù)量將有所減少。

　　新規(guī)解讀

　　持證上崗不得承諾收益

　　根據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《規(guī)定》，證券經(jīng)紀人必須為證券從業(yè)人員，應(yīng)當通過證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。證券公司應(yīng)當對證券經(jīng)紀人進行不少于60個小時的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間不少于20個小時。證券公司應(yīng)當對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進行測試。

　　證券公司應(yīng)當在為證券經(jīng)紀人進行執(zhí)業(yè)注冊登記后，按照協(xié)會的規(guī)定打印證券經(jīng)紀人證書，并加蓋公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀人。證券經(jīng)紀人證書由協(xié)會統(tǒng)一印制、編號。取得證券經(jīng)紀人證書后，證券經(jīng)紀人方可執(zhí)業(yè)。證券經(jīng)紀人應(yīng)當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。

　　經(jīng)紀人只能接受一家券商委托

　　證券經(jīng)紀人只能接受一家券商的委托。“因為證券經(jīng)紀人是券商代理人，如接受多家券商委托，勢必在執(zhí)業(yè)活動中產(chǎn)生利益沖突。”證監(jiān)會有關(guān)人士解釋說。

　　證券經(jīng)紀人可以從事哪些業(yè)務(wù)范圍？上述證監(jiān)會人士表示目前較為謹慎。根據(jù)《規(guī)定》，證券經(jīng)紀人可以從事包括向客戶介紹券商和證券市場的基本情況、向客戶介紹證券投資的基本知識及相關(guān)業(yè)務(wù)流程、向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律法規(guī)、向客戶傳遞由券商統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、向客戶傳遞由券商統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息等在內(nèi)的部分或全部活動。

　　上述證監(jiān)會人士表示，由于我國證券經(jīng)紀人制度剛剛起步，券商管理能力和證券經(jīng)紀人整體素質(zhì)不高，暫不具備讓證券經(jīng)紀人代理更多業(yè)務(wù)活動的條件，否則容易產(chǎn)生大量糾紛，損害證券經(jīng)紀人的形象。將來可根據(jù)實際需要和證券經(jīng)紀人能力、素質(zhì)對其進行分級、分類管理，允許能力和素質(zhì)較高證券經(jīng)紀人根據(jù)券商授權(quán)，從事更多業(yè)務(wù)活動，《規(guī)定》已為此預(yù)留了空間�！暗�目前不會允許非現(xiàn)場開戶。”上述證監(jiān)會人士強調(diào)。

　　證券經(jīng)紀人有八大“禁區(qū)”

　　此次新規(guī)為證券經(jīng)紀人不得從事的行為做出嚴格規(guī)定，共有八大禁區(qū)：

　　1.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；2.提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；3.與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；4.采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當手段招攬客戶；5.泄露客戶商業(yè)秘密或個人隱私；6.為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)�；蛘咂渌�便利；7.為客戶提供非法服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；8.委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　各方聲音

　　經(jīng)紀人：游走“灰色地帶”終正名

　　羅女士是南京一家證券營業(yè)部的普通員工。她介紹說，由于所在的營業(yè)部比較規(guī)范，所以自己是考試取得從業(yè)資格，并與總公司簽約的。但“像我們公司這樣的情況比較少，很多券商是招很多的業(yè)務(wù)員，像賣保險的一樣去拉客戶的�！�

　　據(jù)她了解，這些人中間有不少是沒有資質(zhì)的，把老年人忽悠來開戶，頻繁交易的時有出現(xiàn)。但另一方面，也有上進的業(yè)務(wù)員自己鉆研業(yè)務(wù)，素養(yǎng)較高卻被股民誤解的。

　　自稱在“灰色地帶”徘徊十年的證券經(jīng)紀人顧照華難以抑制歡暢開懷之情。他說，“十多年來我們證券經(jīng)紀人一直是處于灰色地帶，權(quán)益沒有任何保障�，F(xiàn)在證監(jiān)會出臺新的《規(guī)定》，將使我們的權(quán)益受到法律的保護。”

　　證券經(jīng)紀人是指受券商委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動的券商以外的自然人。據(jù)證監(jiān)會統(tǒng)計，截至去年10月底，有8萬名“外部非正式營銷人員”，其中只有3萬人具備證券從業(yè)資格證書，即近三分之二不僅非正式而且不具備專業(yè)素質(zhì)。

　　牛市壯大經(jīng)紀人大軍，熊市則暴露這支隊伍的諸多問題。證券經(jīng)紀人與客戶、券商糾紛增多，證券經(jīng)紀人無序競爭、接受客戶全權(quán)委托、誘導(dǎo)客戶頻繁交易等。“按理說，經(jīng)紀人行業(yè)也需要改造了，希望能樹立一個正面、專業(yè)的證券經(jīng)紀人形象，這對于客戶、券商、市場、監(jiān)管者都是多贏�！鳖櫿杖A說。

　　“證券經(jīng)紀人是弱勢群體，我們也將多方面保護其權(quán)益�！弊C監(jiān)會相關(guān)部門負責(zé)人前日在接受媒體采訪時明確表示。

　　證券經(jīng)紀人與券商之間到底是怎樣的法律關(guān)系？《規(guī)定》對此有三層含義：首先，證券經(jīng)紀人是自然人而非機構(gòu)或團體；其次，證券經(jīng)紀人是券商代理人，而非券商員工或居間人；再次，證券經(jīng)紀人只是代理券商從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，與客戶發(fā)生法律關(guān)系的是券商而非證券經(jīng)紀人。

　　券商：不用再給經(jīng)紀人“背黑鍋”了

　　海通證券位于我省的一家營業(yè)部負責(zé)人告訴記者，證券營業(yè)部不比銀行網(wǎng)點，數(shù)目少，員工少——一般一個部正式員工就十來個，靠這些人既后臺維護又拓展客戶不現(xiàn)實。因此，多年來，券商通過類似保險業(yè)務(wù)員的證券經(jīng)紀人來四處撒網(wǎng)找客戶，已是“既定事實”。

　　“《規(guī)定》等于對‘既定事實’的一個認可和規(guī)范。”他介紹，在此之前、于2008年6月1日起實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》，是首次以文件形式明確證券經(jīng)紀人的地位，認可了這一職業(yè)。而《規(guī)定》是對這個《條例》的補充，進一步就經(jīng)紀人資格取得、經(jīng)紀人職責(zé)明確、經(jīng)紀人違規(guī)的處理等多方面進行了初步的規(guī)范。

　　以前沒有明確，“各家就會亂做”；有了《規(guī)定》，“有規(guī)可依”，對券商是好事。比如說，以往經(jīng)紀人如果做了違規(guī)的事，由于無規(guī)可依，那么股民都會認定，這是券商的問題。而此次明確了哪些經(jīng)紀人是不能做的，他再去做，那么就“冤有頭債有主”，券商不用“背黑鍋”了。

　　據(jù)了解，這家券商營業(yè)部正打算利用接下來不到一個月的時間(4月13日起執(zhí)行)，進行必要的培訓(xùn)、報備等工作，以便更好服務(wù)投資者。

　　專家：促進市場成熟利好股民

　　南京財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授王玉寶介紹，根據(jù)《規(guī)定》券商和經(jīng)紀人的關(guān)系屬于“相互委托”，而不是隸屬的關(guān)系，待遇談判上對經(jīng)紀人員要好一些。而且整個經(jīng)紀人員的體系成立起來，也是成熟市場的一種模式，對證券市場健康發(fā)展是個利好。另外，對股民而言，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行了更好的規(guī)范，有助于對股民利益的維護。

　　《規(guī)定》要求經(jīng)紀人員必須取得從業(yè)資格、經(jīng)過培訓(xùn)等步驟才能進行相關(guān)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)，并提出“道德標準”的要求。這比起以往不懂的、沒有資格的人也在做經(jīng)紀業(yè)務(wù)，對投資者無疑是個大利好。