中新網(wǎng)3月23日電 據(jù)中國(guó)青年報(bào)報(bào)道，22日天下午，中俄雙方的金融代表團(tuán)在北京交流了各自在反洗錢、反恐怖活動(dòng)方面的經(jīng)驗(yàn)。
一些單位隨便給自己的員工買一種保險(xiǎn)，過(guò)一段時(shí)間再退保，這樣剩余的保險(xiǎn)金就分別打入每個(gè)員工的賬戶。而員工們居然沒(méi)人認(rèn)為這種變相發(fā)福利的方式有什么不妥。中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心主任歐陽(yáng)衛(wèi)民用這個(gè)例子來(lái)說(shuō)明國(guó)民的反洗錢意識(shí)的淡薄。 他表示，其實(shí)這種在國(guó)內(nèi)相當(dāng)普遍的現(xiàn)象就是一種典型的洗錢方式，是一種犯罪行為。
洗錢就是通過(guò)各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，而且洗錢活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)項(xiàng)俊波在“中俄經(jīng)濟(jì)工商界高峰論壇”上說(shuō)，中國(guó)反洗錢工作取得重大成果，僅2005年的一個(gè)案子，就有60家金融機(jī)構(gòu)因違反反洗錢規(guī)定接受處罰，罰款金額高達(dá)5690萬(wàn)元。中國(guó)政府加大對(duì)洗錢活動(dòng)的打擊力度始于2003年，目前，中國(guó)反洗錢工作仍處于起步、完善階段，還需要向包括俄羅斯在內(nèi)的其他國(guó)家學(xué)習(xí)。
俄羅斯金融監(jiān)管局主席祖布科夫?qū)χ袊?guó)公民反洗錢意識(shí)的淡薄深有體會(huì)。 21日晚，祖布科夫在下榻酒店游泳時(shí)遇到兩名中國(guó)人。交流中祖布科夫向兩人透露，自己是俄反洗錢官員，但解釋數(shù)次，兩名中國(guó)人仍搞不懂什么是洗錢。祖布科夫向同行的歐陽(yáng)衛(wèi)民表示，反洗錢在俄已家喻戶曉，中國(guó)的反洗錢工作仍然任重道遠(yuǎn)�！胺锤瘮≡谥袊�(guó)已經(jīng)做到了家喻戶曉，但人們對(duì)反洗錢的認(rèn)知仍很模糊�！睔W陽(yáng)衛(wèi)民說(shuō)，這在一定程度上影響了有關(guān)部門對(duì)洗錢活動(dòng)的打擊力度，而金融情報(bào)機(jī)構(gòu)(FIU)的功能障礙，則使得國(guó)內(nèi)反洗錢活動(dòng)處于兩難境地。
國(guó)內(nèi)的FIU是央行反洗錢監(jiān)測(cè)中心。它的職能就是根據(jù)從國(guó)內(nèi)及其他國(guó)家相關(guān)機(jī)構(gòu)獲取的金融情報(bào)，分析可疑交易或?qū)ふ曳缸锖圹E，從而打擊洗錢活動(dòng)。歐陽(yáng)衛(wèi)民指出，“但該中心現(xiàn)在只是個(gè)事業(yè)單位，沒(méi)有行政權(quán)力，很難獲得需要的信息，比如，無(wú)法從海關(guān)、稅務(wù)機(jī)構(gòu)得到有關(guān)被查詢者的逃稅信息。”這是因?yàn)橄嚓P(guān)法律法規(guī)沒(méi)有授權(quán)，即使授權(quán)，也不會(huì)授給一個(gè)事業(yè)單位。
國(guó)外的反洗錢機(jī)構(gòu)也是情報(bào)機(jī)構(gòu)，進(jìn)出該機(jī)構(gòu)要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的檢查，手機(jī)、照相機(jī)等通訊設(shè)備嚴(yán)禁帶入。而國(guó)內(nèi)的相應(yīng)機(jī)構(gòu)，則隨便出入�！耙M(jìn)一步加大反洗錢力度，還需要完成觀念轉(zhuǎn)變�！睔W陽(yáng)衛(wèi)民說(shuō)，首先需要從“為儲(chǔ)戶保密”的傳統(tǒng)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)椤皥?bào)告可疑交易”。他解釋說(shuō)，“為儲(chǔ)戶保密”確實(shí)保護(hù)了大多數(shù)儲(chǔ)戶的利益，但絕對(duì)為儲(chǔ)戶保密的做法，也保護(hù)了一些犯罪行為。今后的做法是，仍要保護(hù)大多數(shù)儲(chǔ)戶的利益，但發(fā)現(xiàn)大額可疑交易時(shí)，需要報(bào)告�！斑@就需要銀行加強(qiáng)對(duì)客戶的了解�！睔W陽(yáng)衛(wèi)民說(shuō)。
歐陽(yáng)衛(wèi)民表示，從金融信息到金融情報(bào)的轉(zhuǎn)變，也是一種挑戰(zhàn)。“這一方面是因?yàn)槿藗儗?duì)過(guò)去情報(bào)與現(xiàn)在的金融情報(bào)在理解上有偏差，另一方面則是搞情報(bào)所需的資金不知由誰(shuí)來(lái)出。”
他說(shuō)，德意志銀行每年撥款1500萬(wàn)歐元專門用于反洗錢工作。中國(guó)國(guó)內(nèi)搞金融情報(bào)，也必須指派對(duì)電腦、網(wǎng)絡(luò)、金融非常熟悉的人專門去做，還需要開(kāi)發(fā)專門的軟件，相應(yīng)的資金從何處來(lái)，仍然沒(méi)有明確。(郭永剛)
